Leningenportefeuille, berekening kasgeldlimiet en risiconorm
De samenstelling en de grootte van de opgenomen gelden (OG) geven we weer in het volgend overzicht.
Mutaties in Leningenportefeuille OG | Som leningen | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
x 1.000 euro | ||
Stand per 1 januari 2024 | 1.446.159 | |
Bij: Nieuwe leningen | 0 | p.m. |
Af: Reguliere aflossingen | 104.684 | 2,98% |
Af: Vervroegde aflossingen | 0 | p.m. |
Af: Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | p.m. |
Bij: Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | p.m. |
Stand per 31 december 2024 | 1.341.475 | 1,75% |
De samenstelling en de grootte van de uitgezette gelden (UG) geven we weer in het volgend overzicht.
Mutaties in Leningenportefeuille UG | Som leningen | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
x 1.000 euro | ||
Stand per 1 januari 2024 | 378.862 | |
Bij: Nieuwe leningen | 0 | p.m. |
Af: Reguliere aflossingen | 21.410 | 2,92% |
Af: Vervroegde aflossingen | 0 | 0,00% |
Af: Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | 0,00% |
Bij: Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | 0,00% |
Stand per 31 december 2024 | 357.452 | 2,04% |
Kasgeldlimiet (bedragen x 1.000 euro) | 2024 |
|---|---|
Omvang vlottende korte schuld (A) | 150.031 |
Opgenomen gelden < 1jaar | 0 |
Schuld in rekening courant | 0 |
Gestorte gelden door derden < 1 jaar | 0 |
Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld | 150.031 |
Vlottende middelen (B) | 8.296 |
Contante gelden in kas | 4.796 |
Tegoeden in rekening courant | 0 |
Overige uitstaande gelden < 1 jaar | 3.500 |
Totaal netto vlottende schuld (A-B) | 141.735 |
Toegestane kasgeldlimiet | 110.000 |
Ruimte onder de kasgeldlimiet | -31.735 |
Begrotingstotaal (C) | 1.293.058 |
Percentageregeling (D) | 8,50% |
Kasgeldlimiet (C x D) | 110.000 |
De renterisiconorm berekenen we als volgt.
Renterisiconorm en renterisico's vaste schuld in 2024-2027 | ||||
(Bedragen x 1.000 euro) | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 |
|---|---|---|---|---|
1. Renteherziening | 1.163 | 36.040 | 1.007 | 777 |
2. Aflossingen | 91.100 | 136.492 | 61.200 | 96.800 |
3. Renterisico | 92.263 | 172.532 | 62.207 | 97.577 |
4. Rente risiconorm | 259.000 | 258.000 | 263.000 | 268.000 |
5. Ruimte onder renterisicinorm | 166.737 | 85.468 | 200.793 | 170.423 |
4a. Het bij ministeriële regeling vastgestelde percentage | 20% | 20% | 20% | 20% |
4b. Begrotingstotaal | 1.293.058 | 1.289.299 | 1.312.811 | 1.337.702 |
4. Rente risiconorm | 259.000 | 258.000 | 263.000 | 268.000 |
Overzicht opgenomen (en op te nemen) langlopende leningen
Omschrijving (bedragen x 1.000 euro) | Boekwaarde begin v/h jaar | Op te nemen | Aflossing | Boekwaarde einde v/h jaar (1+2-3) | Rente | Rente en aflossing (3+5) |
|---|---|---|---|---|---|---|
(1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | |
A. GELDLENINGEN | ||||||
Obligatie leningen | ||||||
- Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) | 202.500 | - | 35.000 | 167.500 | 2.670 | 37.670 |
Totaal obligatieleningen | 202.500 | - | 35.000 | 167.500 | 2.670 | 37.670 |
Binnenlandse pensioenfondsen en verzekeraars | ||||||
- Aegon Levensverzekeringen NV | 20.000 | - | - | 20.000 | 20 | 20 |
Totaal binnenlandse pensioenfondsen en verzekeraars | 20.000 | - | - | 20.000 | 20 | 20 |
Binnenlandse banken en overige financiële instellingen | ||||||
- ABN AMRO Bank NV | 1.163 | - | 122 | 1.040 | 64 | 186 |
- Bank Nederlandse Gemeenten (BNG Bank NV) | 671.334 | - | 40.739 | 630.595 | 11.600 | 52.339 |
- Triodos Bank | 45.000 | - | 25.000 | 20.000 | 743 | 25.743 |
- Nederlandse Waterschaps Bank | 246.362 | - | 2.723 | 243.639 | 5.216 | 7.939 |
- Nog op te nemen leningen | 282.995 | - | 282.995 | 8.490 | 8.490 | |
Totaal binnenl. banken en overige fin. instellingen | 1.246.853 | - | 68.584 | 1.178.269 | 26.112 | 94.696 |
Openbare lichamen | ||||||
- Overheid (provincie Noord Brabant) | 255.000 | - | - | 255.000 | 3.863 | 3.863 |
- Overheid (provincie Groningen) | 1.100 | - | 1.100 | - | - | 1.100 |
- Overheid (gemeente Huizen) | 1.200 | - | - | 1.200 | 39 | 39 |
- Overheid (gemeente Meerssen) | 2.500 | - | - | 2.500 | 64 | 64 |
Totaal openbare lichamen | 259.800 | - | 1.100 | 258.700 | 3.966 | 5.066 |
Overige binnenlandse sectoren | ||||||
- Overig (Wichers Hoeth) | 1 | - | - | 1 | 0 | 0 |
Totaal overige binnenlandse sectoren | 1 | - | - | 1 | 0 | 0 |
Buitenlandse instellingen | ||||||
Totaal opgenomen langlopende leningen | 1.729.154 | - | 104.684 | 1.624.470 | 32.768 | 137.452 |
* Leningen in het kader van Medium Term Notes programma (MTN). Deze leningen worden via de BNG afgesloten.
** De stelpost Nog op te nemen leningen is opgenomen onder de binnenlandse banken en overige financiële instellingen. In de praktijk kunnen de leningen uiteraard ook worden afgesloten bij een geldverstrekker van een andere categorie.
Overzicht uitgezette langlopende leningen
Omschrijving (bedragen x 1.000 euro) | Boekwaarde begin v/h jaar | Uit te lenen | Aflossing | Boekwaarde einde v/h jaar (1+2-3) | Rente | Rente en aflossing (3+5) |
|---|---|---|---|---|---|---|
(1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | |
Openbare lichamen | ||||||
- Gem. woningbouw (tot 1985) | 477 | - | 43 | 434 | 34 | 77 |
- Gem. woningbouw (na 1985) | 45.029 | - | 5.371 | 39.658 | 1.395 | 6.766 |
Totaal leningen aan woningbouw corporaties | 45.506 | - | 5.414 | 40.092 | 1.429 | 6.843 |
Deelnemingen | ||||||
- Martiniplaza BV | 8.473 | - | 498 | 7.975 | 192 | 690 |
- Euroborg NV | 17.684 | - | 465 | 17.219 | 684 | 1.149 |
- Warmtestad BV | 1.200 | - | 0 | 1.200 | 48 | 48 |
- Meerstad | 292.900 | - | 14.750 | 278.150 | 4.800 | 19.550 |
- Enexis | 6.053 | - | 0 | 6.053 | 132 | 132 |
Totaal leningen aan deelnemingen | 326.310 | - | 15.713 | 310.597 | 5.856 | 21.569 |
Overige langlopende leningen | ||||||
- Bejaardenhuizen (De Huismeesters) | 770 | - | 51 | 719 | 37 | 88 |
- Grunneger Power | 143 | - | 10 | 133 | 5 | 15 |
- Multifunctioneel Centrum Engelbert | 0 | - | 0 | 0 | 0 | 0 |
- Meerhoven (Rizoem) | 687 | - | 0 | 687 | 20 | 20 |
- Stichting Ecologische boerderij de Mikkelhorst | 555 | - | 20 | 535 | 11 | 31 |
- Stichting Zwembad Scharlakenhof | 7 | - | 7 | 0 | 0 | 7 |
- Zernike | 820 | - | 0 | 820 | 19 | 19 |
- Stichting Ebbingehof | 2.917 | - | 67 | 2.850 | 60 | 127 |
- Willem Lodewijk Gymnasium | 1.080 | - | 60 | 1.020 | 5 | 65 |
- Groninger Museum | 67 | - | 67 | 0 | 1 | 68 |
- Instellingen Sport en Welzijn | 138 | - | - | 138 | 4 | 4 |
- Stichting Stimuleringsfonds Volkshuisvesting | 7.846 | - | - | 7.846 | 118 | 118 |
- Leningen GKB | 797 | - | - | 797 | - | 0 |
- Starterfonds EM2 | 20 | - | - | 20 | - | 0 |
- Startersleningen | 120 | - | - | 120 | - | 0 |
- Leningen personeel | 85 | - | 8 | 77 | 4 | 12 |
- Duurzaamheid Ten Boer | 54 | - | - | 54 | - | 0 |
- Voorzieningen langlopende leningen | -1.091 | - | -1.091 | 0 | ||
Totaal overige langlopende leningen | 15.015 | - | 290 | 14.725 | 284 | 574 |
Totaal uitgezette langlopende leningen | 386.831 | - | 21.417 | 365.414 | 7.569 | 28.986 |